【按照《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》规定,以下哪些】根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》的相关规定，金融机构在日常业务中需对一定金额以上的交易进行大额交易报告，并对存在可疑特征的交易进行可疑交易报告。这些规定旨在防范洗钱、恐怖融资等金融犯罪行为，维护金融秩序稳定。
为了帮助读者更清晰地了解哪些情况属于应报告的大额或可疑交易，以下内容以加表格的形式进行说明。
一、
根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》，金融机构应对以下情况进行报告：
1. 大额交易报告：指客户单笔或当日累计交易金额达到规定标准的交易。
2. 可疑交易报告：指虽然未达到大额交易标准，但交易在金额、频率、流向等方面存在异常，可能涉及洗钱或其他非法活动的交易。
3. 报告主体：包括银行、证券公司、保险公司、基金管理公司等各类金融机构。
4. 报告时限：大额交易应在交易发生后5个工作日内提交报告；可疑交易应在发现后及时上报。
5. 报告方式：通过中国人民银行反洗钱监测分析中心报送电子数据。
二、常见应报交易类型对照表
| 序号 | 交易类型 | 大额交易标准（人民币） | 可疑交易特征示例 |
| 1 | 单位账户转账 | 200万元以上 | 短期内频繁转出，资金来源不明 |
| 2 | 个人账户转账 | 50万元以上 | 资金分散转入，集中转出，疑似资金归集 |
| 3 | 现金存取 | 20万元以上 | 频繁大额现金存取，无合理解释 |
| 4 | 跨境交易 | 20万元以上 | 与高风险地区频繁往来，交易目的不明确 |
| 5 | 保险产品购买 | 20万元以上 | 投保人身份信息不全，资金来源不明 |
| 6 | 证券账户交易 | 50万元以上 | 交易频率异常，资金流向与客户风险偏好不符 |
| 7 | 其他异常交易 | - | 交易模式与客户历史行为明显不符 |
三、注意事项
- 各类金融机构应结合自身业务特点，制定内部大额和可疑交易识别机制。
- 对于难以判断是否为可疑交易的情况，应及时向上级机构或监管单位请示。
- 金融机构应定期开展员工培训，提升对可疑交易的识别能力。
通过以上内容可以看出，《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》不仅是法律要求，更是金融机构履行社会责任、保障金融安全的重要手段。各机构应严格遵守相关规定，切实做好交易监控与报告工作。
